קורס יועצי משכנתאות איננו עוד קורס בשוק ההון, אלא אחד המהותיים ביותר בתחום הפיננסי. הסיבה לכך היא שרכישת דירה ולקיחת הלוואה מימונית לשם כך היא בדרך כלל החלטה גורלית למדי בחיינו לא רק כהכרעה של איכות חיים, אלא כמובן גם בהיבט הפיננסי. עבור רובנו רכישת דירה היא העיסקה הגדולה ביותר בחיינו, ולכן מדובר בהחלטה הרת גורל. אין פלא אם כן כי מוטב שמי שמבצע מהלך רכישת דירה יעשה זאת תוך התייעצות עם אנשי מקצוע בתחום.
לקיחת משכנתא היא החלטה שמונעת ממגוון של שיקולים ולא כולם הם כלכליים.
לא רק גובה המשכנתא, אלא גם תנאי הריבית, גובה ההחזרים החודשיים ותנאי ההלוואה הם כולם קריטריונים שיש לקחת בחשבון. תכנון משפחתי ומחשבה קדימה הם חשובים לא פחות, ולכן יועץ בתחום זה צריך להיות איש אשכולות. משום שרובנו לא משכילים בתחום הכלכלה, הרי שכדי לבצע צעד כזה חייבים עזרה צמודה מאנשי מקצוע מלומדים שישמשו כיועצים שאינם תלויים בשום גורם, ואין להם אינטרס כלכלי כזה או אחר.
איפה ולמי
כיום בשונה מבעבר הכשרת יועצים לא מתבצעת רק על ידי הבנקים; הענף כולו נמצא במגמה של שינוי, וכל אחד מוזמן לעסוק בו. הלימודים מוצעים בהיקפים שונים ודרגות שונות של העמקה, החל מרקע כללי שיסייע לזוגות טרם התחייבות למשכנתא, וכלה בהכשרת יועצים מקצועיים שרואים בלימודים אלו מפתח לקריירה עתידית, אותה יכול להקנות עבורם קורס יועצי משכנתאות. קורס מקיף שכזה חופף בנקודות רבות ללימודי קורס יועצי השקעות או קורס השקעות בשוק ההון.
מה לומדים
תכני הקורס כוללים מגוון רחב של מושגים מעולם הכלכלה ומעולם האשראי. נערכת היכרות עם עולם הבנקאות ועם מערכת הבנקאות בישראל תוך הכרת תהליכי העבודה בבנקים מול לקוחות, חריגות ובעיות בהתנהלות מול הלקוח, לימוד שוק ההון ומושגי יסוד בבנקאות, הכרת עולם האשראי הפרטי והמסחרי, הלוואות קצרות או ארוכות מועד. בנוסף נחשפים הסטודנטים לעולם הבנקאות למשכנתאות, ולומדים להכיר סוגים, מסלולים, ומבנים של משכנתאות, אופן ההתנהלות, פירעון, עמלות, ביטוח, התאמה לצרכי הלקוח, בניית תמהיל נכון, ולעתים גם התמחות במכירת מוצרים פיננסים נלווים. קורס יועצי משכנתאות נלמד במקומות רבים בישראל, בין היתר בערים חיפה, תל אביב, ירושלים, כפר סבא, נתניה ובעוד ערים נוספות.