עזיבת עבודה ופרישה לגמלאות, הינן נקודות משמעותיות עבור כל אדם. השינויים התכופים בחקיקה, במיסוי ובתקנות הפנסיוניות, מעניקים מעמד שונה לכספים שנצברו בתקופות שונות ומשפיעים על הצבירה ואפשרויות המשיכה של הכספים במעבר בין מעסיקים ובצאתו לגמלאות .

ניהול ותכנון פנסיוני נכון עשויים להעניק לחוסך סכומי כסף משמעותיים אשר יתבטאו בגמלה החודשית שלו כאשר יצא לפנסיה וישפרו באופן משמעותי את רמת החיים הצפויה לו .

הקורס מעניק ידע תיאורטי רחב וכלים מקצועיים מעשיים, לניתוח אפשרויות משיכה ומימוש כספים, תוך שימוש מושכל של מקלטי המס הרלוונטיים לגבי כספי הפיצויים, כספי התגמולים, סכומי הון וקצבה בגיל פרישה ונכסים פיננסים אחרים .
 
מקום הלימודים
תל אביב, חיפה.

מתכונת הקורס
10 מפגשים, 50 ש"ל אקדמיות.
 
קהל יעד
הקורס מיועד לסוכני ביטוח, רואי חשבון, יועצי מס  וסוכנים פנסיוניים העוסקים בתחום הביטוח .
 
נושאי הלימוד
·         קצבאות הביטוח הלאומי בגיל פרישה
·         מאפייני לקוח עם הסדרים קיימים
·         מיסוי פיצויי פיטורים ומקלטי המס בעזיבת עבודה ובפרישה
·         מיסוי קצבאות והטבות המס
·         כללי ומיסוי משיכת תגמולים מקופ"ג
·         מכשירים פיננסים ואפשרויות שילובם בתכנון לפרישה .
·         פנסיה וקצבה
·         סוגי מעסיקים והסדרים פנסיוניים
·         סוגי עובדים וזכויות פנסיוניות
·         תרגול קריאת דוחות של לקוחות קיימים
·         טופס 161 לימוד וניתוח המידע
·         היוון קצבאות ותנאי משיכה מיוחדים מקופות
·         תכנוני מס בגיל פרישה